Die Struktur und Funktionen eines Finanzteams
Finanzteams spielen unabhängig von der Branche oder Industrie eine wichtige Rolle bei der Führung einer Organisation: dem Management des Geldes einer Organisation.
Das Team verwaltet die finanziellen Ressourcen eines Unternehmens und stellt sicher, dass seine finanziellen Aktivitäten effizient, effektiv und gesetzeskonform sind. Sie überwachen die Finanzberichterstattung, Budgetierung, Prognose, Steuerplanung und Liquiditätsmanagement.
In diesem Artikel werden wir uns die verschiedenen Rollen in einem Finanzteam ansehen, die Verantwortlichkeiten jedes Mitarbeiters und wie sie eine entscheidende Rolle für den Erfolg und die Nachhaltigkeit eines Unternehmens spielen.
Verschiedene Arten von Rollen in einem Finanzteam
Finanzteams bestehen aus Personen, die sich auf eine bestimmte Verantwortung konzentrieren. Jede Rolle ist entscheidend für den Erfolg des Finanzteams und gemeinsam stellen sie sicher, dass die Finanzen des Unternehmens effektiv und effizient verwaltet werden.
Chief Financial Officer (CFO)
Finanzteams werden von einem Chief Financial Officer (CFO) geleitet, der das Team überwacht und die Gesamtverantwortung für die finanzielle Gesundheit der Organisation trägt.
Zu den Hauptverantwortlichkeiten eines CFOs gehören die Überwachung der Buchhaltungs- und Steuerfunktionen des Unternehmens. Sie arbeiten auch eng mit anderen Führungskräften und Interessengruppen zusammen, um Strategien zur Unterstützung der Unternehmensziele zu entwickeln und umzusetzen.
Der Weg zum CFO erfordert umfangreiche Ausbildung und Erfahrung in Finanzen und Buchhaltung. Viele CFOs haben einen Abschluss in Finanzen oder Buchhaltung. Sie sind oft qualifizierte Buchhalter mit relevanten Zertifizierungen wie Chartered Accountancy (CA), Certified Public Accountant (CPA) oder Chartered Financial Analyst (CFA).
Einige CFAs haben möglicherweise in einem Finanzteam als Finanzanalyst gearbeitet, bevor sie die Rolle eines CFO übernommen haben.
CFOs müssen über starke Führungs-, Kommunikations- und strategische Denkfähigkeiten verfügen. Sie müssen in der Lage sein, komplexe finanzielle Informationen an verschiedene Zielgruppen zu kommunizieren, von Investoren bis hin zu Mitarbeitern, und fundierte Entscheidungen zu treffen, die wirtschaftliche Überlegungen mit breiteren Geschäftszielen in Einklang bringen.
Finanzcontroller
Die Hauptverantwortung des Finanzcontrollers besteht darin, die Finanzberichte des Unternehmens vorzubereiten. Dies umfasst die Erstellung und Überwachung von Budgets, das Management des Cashflows, die Überwachung der Debitoren- und Kreditorenbuchhaltung, die Sicherstellung einer genauen und rechtzeitigen Finanzberichterstattung sowie die Bereitstellung von Finanzanalysen und Einblicken für das Top-Management.
Der Finanzcontroller ist auch für die Entwicklung und Umsetzung von Finanzrichtlinien und -verfahren sowie für die Verwaltung der Beziehungen des Unternehmens zu externen Interessengruppen verantwortlich. Die Rolle erstreckt sich auch auf die Überwachung des Finanzteams, die Durchführung interner Audits und die Sicherstellung der Einhaltung interner Kontrollen der Finanzfunktion.
Finanzcontroller sind beruflich qualifiziert und verfügen sowohl über einen Abschluss in Finanzen oder Buchhaltung als auch über eine professionelle Buchhaltungsqualifikation. Einige Finanzcontroller können als Chartered Financial Analysts (CFA) qualifiziert sein.
Die wichtigsten Fähigkeiten, die ein erfolgreicher Finanzcontroller benötigt, sind starke analytische und Problemlösungsfähigkeiten, Aufmerksamkeit für Details, ausgezeichnete Kommunikations- und zwischenmenschliche Fähigkeiten sowie ein praktisches Verständnis von Finanz- und Rechnungslegungsgrundsätzen.
Finanzanalyst
Die Hauptverantwortung eines Finanzanalysten besteht darin, die finanziellen Daten eines Unternehmens zu analysieren, um Erkenntnisse und Empfehlungen für leitende Interessengruppen bereitzustellen. Sie sind verantwortlich für die Recherche, Erstellung von Finanzmodellen und Empfehlungen für Investitionen, Fusionen und Übernahmen.
Einstiegsmöglichkeiten für Finanzanalysten umfassen Praktika, Analystenprogramme und Einstiegspositionen in Banken, Investmentfirmen oder anderen Finanzinstituten.
Bewerber für Finanzanalystenpositionen haben oft einen Abschluss in Finanzen, Wirtschaft, Buchhaltung oder einem verwandten Bereich. Viele Finanzanalysten absolvieren auch eine berufliche Qualifikation wie den Chartered Financial Analyst (CFA).
Die wichtigsten Fähigkeiten für Finanzanalysten umfassen starke analytische Fähigkeiten, Kenntnisse in Finanzsoftware und -werkzeugen sowie effektive Kommunikations- und Präsentationsfähigkeiten. Sie müssen auch verstehen, wie Finanzmärkte funktionieren, wirtschaftliche Trends und regulatorische Rahmenbedingungen kennen.
Buchhalter
Buchhalter spielen eine zentrale Rolle in einem Finanzteam und konzentrieren sich auf die Erstellung der Finanzberichte eines Unternehmens. Dies umfasst die Überwachung finanzieller Daten und die Erstellung der monatlichen, vierteljährlichen Gewinn- und Verlustrechnungen sowie der Bilanzen des Unternehmens. Sie spielen auch eine wichtige Rolle bei der Zusammenarbeit mit externen Interessengruppen wie externen und internen Wirtschaftsprüfern.
Es gibt verschiedene Einstiegsmöglichkeiten, um Buchhalter zu werden, darunter der Erwerb eines Abschlusses in Buchhaltung oder einem verwandten Bereich und der Abschluss einer beruflichen Buchhaltungsqualifikation wie der Association of Chartered Certified Accountants (ACCA), CA oder CPA.
Einsteigerpositionen sind in vielen Organisationen verfügbar, die es Einzelpersonen ermöglichen, Erfahrungen in Praktika zu sammeln.
Mittelgroße und größere Organisationen bieten auch Absolventen- oder Ausbildungsprogramme in der Buchhaltung an, die es Einzelpersonen ermöglichen, gleichzeitig zu arbeiten und ihre beruflichen Buchhaltungsqualifikationen zu studieren.
Die wichtigsten Fähigkeiten für Buchhalter umfassen starke analytische Fähigkeiten, numerisches und logisches Denken, Aufmerksamkeit für Details sowie ausgezeichnete Kommunikations- und zwischenmenschliche Fähigkeiten.
Spezialist für Debitoren-/Kreditorenbuchhaltung
Der Spezialist für Debitoren-/Kreditorenbuchhaltung ist entscheidend, um die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens zu erhalten, indem sichergestellt wird, dass alle Rechnungen und Rechnungen korrekt und effizient verarbeitet werden.
Sie bieten administrative Unterstützung bei der Verwaltung der finanziellen Transaktionen eines Unternehmens, insbesondere in Bezug auf das Geld, das dem Unternehmen geschuldet wird oder vom Unternehmen geschuldet wird.
Zu den Hauptaufgaben gehören die Abstimmung und Bearbeitung von Rechnungen, die Überwachung von Konten auf Unstimmigkeiten, die Überwachung von Ausgaben und die Sicherstellung, dass alle finanziellen Unterlagen korrekt aktualisiert werden, um die genaue Erstellung von Finanzberichten zu ermöglichen.
Einstiegsmöglichkeiten in diesem Bereich umfassen den Erwerb eines Abschlusses in Buchhaltung, Finanzen oder Betriebswirtschaft und relevante Zertifizierungen wie den Certified Accounts Payable Professional (CAPP) oder den Certified Receivables Specialist (CRS). Viele Unternehmen bieten auch finanzielle Praktika an, die es Einzelpersonen ermöglichen, Erfahrungen in diesem Bereich zu sammeln.
Starke Aufmerksamkeit für Details, Organisation und Kommunikationsfähigkeiten sind entscheidend für den Erfolg in dieser Rolle.
Treasury-Analyst
Der Schwerpunkt eines Treasury-Analysten liegt darin, das Budget eines Unternehmens mit den vereinbarten finanziellen Zielen der Organisation zu überwachen. Sie liefern wertvolle Erkenntnisse und Empfehlungen für das Management, die sich auf die finanzielle Gesundheit und das Wachstum der Organisation auswirken.
Zu den Hauptaufgaben gehören das Management des Cashflows, die Erstellung und Umsetzung von Finanzrichtlinien sowie die Durchführung von Finanzrisikoanalysen. Sie verwalten auch die Investitionen der Organisation, überwachen und prognostizieren den Cashflow und pflegen Bankbeziehungen.
Treasury-Analysten haben einen Abschluss in Finanzen, Buchhaltung oder Betriebswirtschaft.
Personen mit entsprechender Erfahrung können sich direkt bei einer Organisation bewerben. Einstiegspositionen werden häufig in größeren Organisationen angeboten, in denen Einzelpersonen Erfahrungen in einem Praktikum sammeln oder sich für ein Graduiertenprogramm zum Treasury-Analysten bewerben können. Starke analytische, kommunikative und Problemlösungsfähigkeiten sind für diese Rolle ebenso wichtig wie ein gründliches Verständnis von Finanzvorschriften und Compliance-Anforderungen.
Lohnbuchhaltungsspezialist
Ein Lohnbuchhaltungsspezialist spielt eine entscheidende Rolle in jedem Finanzteam, indem er die Lohnabrechnungsprozesse für eine Organisation verwaltet. Ihre Beiträge sind entscheidend, um sicherzustellen, dass Mitarbeiter pünktlich und korrekt bezahlt werden und dass eine Organisation die gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen erfüllt.
Die Hauptaufgaben eines Lohnbuchhaltungsspezialisten bestehen darin, die Lohnabrechnung fristgerecht zu bearbeiten und genaue Aufzeichnungen für jeden Mitarbeiter zu führen. Weitere Aufgaben umfassen die Bearbeitung von Mitarbeiteranfragen zur Lohnabrechnung, die Erstellung von Lohnbuchhaltungsrichtlinien und -verfahren sowie die Sicherstellung, dass alle Lohnbuchhaltungstransaktionen den relevanten Arbeitsgesetzen entsprechen.
Einstiegsmöglichkeiten in diesen Beruf umfassen den Erwerb eines Abschlusses in Buchhaltung, Finanzen oder Betriebswirtschaft oder das Sammeln praktischer Erfahrungen durch Praktika oder Einstiegspositionen in der Lohnabrechnung.
Erfolgreiche Lohnbuchhaltungsspezialisten verfügen über starke Kommunikationsfähigkeiten, Aufmerksamkeit für Details und die Fähigkeit, mit sensiblen und vertraulichen Informationen umzugehen. Sie müssen auch gut unter Druck arbeiten und ihre Zeit effektiv verwalten, um Fristen einzuhalten.
Finanzplaner/Berater
Ein Finanzplaner/Organisator ist unerlässlich, um Organisationen bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen.
Sie analysieren die finanzielle Situation einer Organisation, einschließlich Einkommen, Ausgaben, Vermögenswerten und Verbindlichkeiten, um ihre kurz- und langfristigen finanziellen Ziele zu bestimmen. Die Erstellung von Finanzplänen und die Beratung zu Anlagestrategien sind wesentliche Bestandteile ihrer Rolle.
Einstiegsmöglichkeiten in diesen Bereich umfassen den Erwerb eines Bachelor-Abschlusses in Finanzen, Buchhaltung oder einem verwandten Bereich und den Erwerb der Zertifizierung als Certified Financial Planner (CFP).
Die wichtigsten Fähigkeiten, die ein erfolgreicher Finanzplaner benötigt, sind starke analytische und Problemlösungsfähigkeiten, exzellente Kommunikations- und zwischenmenschliche Fähigkeiten sowie ein tiefes Verständnis von Finanzmärkten und Anlagestrategien.
Interne(r) Prüfer(in)
Interne Prüfer stellen sicher, dass Prozesse und interne Kontrollen vorhanden sind, um die finanziellen Vermögenswerte einer Organisation zu schützen. Sie arbeiten auch eng mit Mitgliedern des Finanzteams und dem gesamten Unternehmen zusammen, um zu untersuchen, wie interne Prozesse verbessert werden können.
Ein großer Teil der Aufgabe eines internen Prüfers besteht darin, das Risiko für Prozesse zu bewerten und zu bewerten, Bereiche zu identifizieren, in denen Risiken auftreten könnten, und Empfehlungen zur Minderung dieser Risiken abzugeben.
In enger Zusammenarbeit mit externen Interessengruppen wie externen Wirtschaftsprüfern stellen interne Prüfer sicher, dass der finanzielle Ruf der Organisation geschützt wird. Um ein effektiver interner Prüfer zu sein, müssen Personen kritisches und analytisches Denken demonstrieren, logisches Denken zeigen und über starke Kommunikationsfähigkeiten und Aufmerksamkeit für Details verfügen. Viele interne Prüfer sind qualifizierte Buchhalter mit beruflicher Akkreditierung wie dem CA, ACCA oder CPA.
Diejenigen, die sich auf interne Prüfung spezialisieren möchten, können an einem Ausbildungsprogramm oder einem Graduiertenprogramm in einer großen Wirtschaftsprüfungs- oder Bankfirma teilnehmen.
Kreditanalyst
Die Aufgabe eines Kreditanalysten besteht darin, das Risiko für eine Organisation bei der Aufnahme und Vergabe von Vermögenswerten oder Finanzmitteln zu bewerten und zu bewerten. Zu diesem Zweck überprüfen Kreditanalysten Finanztransaktionen und finanzielle Verbindlichkeiten, erstellen dann Prognosen unter Verwendung von Finanzkennzahlen, um die Kreditwürdigkeit einer Person oder Organisation zu bestimmen.
Kreditanalysten sind hochnumerische Personen mit numerischer Denkfähigkeit, Problemlösungsfähigkeit und analytischem Denken. Einstiegsmöglichkeiten auf Lehrlings- und Hochschulabsolventenebene stehen denen offen, die eine Ausbildung zum Kreditanalysten absolvieren möchten. Viele Kreditanalysten sind auch als Chartered Financial Analysts (CFA) qualifiziert.
Finanzmanager
Finanzmanager spielen eine entscheidende Rolle im täglichen Geschäft eines Finanzteams. Die Position konzentriert sich auf die tägliche Berichterstattung über die Finanzen einer Organisation, die Interpretation von Finanzinformationen und die Sicherstellung, dass alle finanziellen Informationen mit den leitenden Mitgliedern des Finanzteams geteilt und besprochen werden.
In einigen Organisationen ist der Finanzmanager auch für die Betreuung von jüngeren Teammitgliedern verantwortlich.
Finanzmanager haben einen Abschluss in einem finanzbezogenen oder betriebswirtschaftlichen Fach und sind qualifizierte Buchhalter mit Akkreditierungen wie dem Chartered Institute of Management Accountants (CIMA) oder ACCA. Viele Finanzmanager erhalten eine Position im Finanzteam, bauen ihre Erfahrung auf und übernehmen dann eine Rolle als Finanzmanager, wenn eine Stelle frei wird.
Typische Einstellungstests für Finanzpositionen
Alle Mitglieder des Finanzteams verfügen über einen gemeinsamen Satz von Fähigkeiten, die im Rahmen des Einstellungsprozesses bewertet werden.
Diese umfassen:
- Numerisches Denken: die Fähigkeit, numerische Informationen zur Problemlösung zu verwenden.
- Logisches Denken: Verwendung abstrakter Informationen zur Problemlösung
- Analytisches Denken: Bewertung verschiedener Informationen, um zu einem begründeten Schluss zu gelangen
- Aufmerksamkeit für Details: die Fähigkeit, Unstimmigkeiten und Anomalien in Daten zu erkennen.
