Was ist ein Finanzberater?
Ein Finanzberater ist ein Finanzfachmann, der Privatpersonen und Unternehmen Ratschläge zu Finanzstrategien wie Sparen, Renten, Investitionen und Versicherungsprodukten gibt.
Finanzberater können mit Einzelpersonen zusammenarbeiten, um ihnen die Anleitung zu geben, die sie benötigen, um ihre finanzielle Gesundheit und ihr Wohlbefinden zu kontrollieren. Sie können auch Unternehmen dabei helfen, zu wachsen und bessere finanzielle Entscheidungen zu treffen, wenn es um Investitionen in andere Unternehmen und Produkte geht.
Es gibt zwei Haupttypen von Finanzberatern. Ein unabhängiger Finanzberater kann alle Arten von Anlagemöglichkeiten in Betracht ziehen, um seine Kunden zu unterstützen, indem er uneingeschränkte und unvoreingenommene Ratschläge gibt.
Ein gebundener Finanzberater ist an ein bestimmtes Unternehmen oder eine Gruppe von Unternehmen gebunden und kann nur über deren Produkte sprechen, wenn er einen Kunden berät. Sie sind oft bei einem bestimmten Unternehmen angestellt und sind Experten für diese Produkte oder Dienstleistungen.
Warum arbeiten Menschen als Finanzberater?
Finanzberater zu sein ist eine großartige Rolle für Menschen, die gerne in der Finanzbranche arbeiten und anderen helfen möchten. Es ist eine gut bezahlte Rolle, die flexibel sein kann und viele Möglichkeiten für Karrierewachstum bietet.
Schlüsselrollen und Verantwortlichkeiten eines Finanzberaters
Als Finanzberater haben Sie je nachdem, wo Sie arbeiten und mit wem Sie zusammenarbeiten, unterschiedliche Rollen und Verantwortlichkeiten.
Einige der üblichen täglichen Verantwortlichkeiten könnten beinhalten:
- Besprechung und Erstellung von Finanzplänen mit Kunden
- Zusammenarbeit mit Kunden und Überwachung ihrer finanziellen Aktivitäten und Situationen
- Besprechung von Finanzdienstleistungen und -produkten mit Kunden
- Erstellung von Berichten
- Recherche von Vorschriften
- Lernen über verschiedene Arten von Finanzprodukten
- Verkauf von Finanzprodukten an Kunden
- Verkauf und Kauf von Finanzprodukten im Auftrag eines Kunden
- Besprechung von Spar- und Rentenplänen
Die Finanzberater-Landschaft
Laut St. James's Place wachsen die Möglichkeiten für Finanzberater. Viele Menschen wechseln später im Leben den Beruf, um Finanzberater zu werden, und das Durchschnittsalter eines Menschen in der Branche beträgt 57 Jahre - das bedeutet, dass die besten und erfahrensten Berater bald in den Ruhestand gehen werden.
Das bedeutet, dass es eine wachsende Anzahl von Möglichkeiten gibt, in der Finanzberatungsbranche zu arbeiten, wobei etwa 50.000 neue Berater benötigt werden, um die aktuelle Nachfrage am Arbeitsplatz zu decken.
Dieser Marktbedarf wird durch die Prognose verstärkt, dass die 'mass affluent'-Bevölkerungsgruppe (der Sektor der Bevölkerung, der zwischen 50.000 und 5.000.000 £ an investierbaren Vermögenswerten hat) von 11 Millionen im Jahr 2021 auf 13 Millionen im Jahr 2024 wachsen wird, laut Globedata.
Nur 26,6% der Menschen in Großbritannien suchen derzeit finanzielle Beratung, aber mit den steigenden Lebenshaltungskosten und anderen Faktoren wächst diese Zahl stetig und sollte noch weiter gefördert werden. Dies wird durch Ibisworld demonstriert, das festgestellt hat, dass die Marktgröße der Finanzberatung schneller gewachsen ist als der breitere Beratungs- und Finanzdienstleistungssektor in Großbritannien.
Wesentliche Fähigkeiten und Qualifikationen für Finanzberater
Es gibt einige wesentliche Fähigkeiten und Qualifikationen, die benötigt werden, um ein erfolgreicher Finanzberater zu sein, und das sind die Dinge, nach denen Personalvermittler bei Bewerbern suchen werden.
Einige der Fähigkeiten, die benötigt werden, um ein Finanzberater zu sein, sind:
- Zahlenverständnis
- Kenntnisse im Rechnungswesen
- Verständnis für Wirtschaft
- Verständnis für Finanzmärkte und Produkte
- Zwischenmenschliche Fähigkeiten
- Kommunikation
- Zuverlässigkeit
- Verantwortlichkeit
- Problemlösung
- Aufmerksamkeit für Details
- Starkes Geschäftsmanagement
In Bezug auf Qualifikationen gibt es einige Wege für Schulabgänger, die gute Noten in Mathematik und Englisch erzielt haben, mit Lehrstellen bei einigen Unternehmen.
Die meisten Finanzberater kommen jedoch nach Abschluss eines verwandten Studiums, wie zum Beispiel in Buchhaltung, Betriebswirtschaft, Finanzen oder Ähnlichem, in diese Position.
Es gibt spezifische Zertifizierungen, die von der Financial Conduct Authority anerkannt sind, die die Arbeit von Finanzberatern und anderen Institutionen überwacht, um Verbraucher zu schützen. Diese können unabhängig studiert werden, kommen aber oft als Teil des Trainingsplans, wenn Sie eine Karriere als Finanzberater beginnen.
Wege zum Finanzberater
Nach Abschluss eines Studiums bieten viele Finanzinstitute Graduate Opportunities an, die darauf abzielen, Absolventen eine spezialisierte Schnellausbildung zum voll qualifizierten Finanzberater zu geben.
Es gibt auch mehrere Ausbildungsmöglichkeiten. Die beliebtesten sind das Financial Services Higher Apprenticeship und das Financial Services Professional Degree Apprenticeship, für die spezifische A-Level- und GCSE-Ergebnisse erforderlich sind.
Einige Menschen könnten sich nach einer Einstiegsposition in einer Finanzinstitution auf den Weg zum Finanzberater machen. Sie könnten als Verwaltungsassistent oder als Bankangestellter in die Arbeitswelt einsteigen und Lernmöglichkeiten nutzen, um die Zertifizierungen zu erhalten, die sie benötigen.
Um Finanzberater zu werden, müssen Sie sich als 'zugelassene Person' bei der Financial Conduct Authority (FCA) registrieren lassen, was bedeutet, dass Sie rechtlich qualifiziert sind, Finanzberatung zu erteilen.
Zugelassene Personen müssen eine Art von FCA-anerkannter Berufszertifizierung besitzen, dazu gehören:
- Diplom in Regulated Financial Planning vom Chartered Insurance Institute
- Diplom für Finanzberater vom London Institute of Banking and Finance
- Investment Advice Diploma vom Chartered Institute for Securities and Investment
Finanzberater müssen auch erweiterte Hintergrundprüfungen bestehen, die sich auf finanzielle Stabilität konzentrieren.
Wie sieht die Karriereleiter für einen Finanzberater aus?
Sobald sie qualifiziert sind, können Finanzberater mit Privatpersonen oder Unternehmen zusammenarbeiten, je nachdem, mit welchem Unternehmen sie zusammenarbeiten.
Der typische Karriereweg für einen Finanzberater beinhaltet in der Regel eine Art von Spezialisierung, sei es in Renten, speziellen Arten von Investitionen oder der Arbeit mit vermögenden Kunden.
Karrierewahlen können auch beinhalten, Senior Advisor zu werden, in das Management zu wechseln oder sogar Direktor oder Partner zu werden.
Viele Finanzberater entscheiden sich dafür, selbstständig zu werden, und arbeiten auf Vertragsbasis mit Unternehmen und Einzelpersonen zusammen, um unabhängige Finanzberatung zu bieten, was bedeutet, dass sie ihre Kunden, Arbeitszeiten und Gebühren wählen können.
Wie sind die durchschnittlichen Arbeitszeiten eines Finanzberaters?
Die durchschnittlichen Arbeitszeiten eines Finanzberaters sind Montag bis Freitag von 9 bis 17 Uhr.
Selbstständige Finanzberater können ihre eigenen Arbeitszeiten und Arbeitsmuster wählen, so dass dies flexibler sein kann, abhängig davon, ob sie mit Unternehmen oder Privatpersonen zusammenarbeiten.
Was ist das Durchschnittsgehalt für einen Finanzberater?
Ein Auszubildender Finanzberater kann je nach Standort mit einem Gehalt zwischen 22.000 und 30.000 € im Jahr rechnen.
Qualifizierte Finanzberater können zwischen 30.000 und 45.000 € erwarten.
Senior Berater erhalten in der Regel ein Gehalt von etwa 60.000 €.
Für diejenigen, die als Vermögensverwalter für vermögende Einzelpersonen arbeiten, kann das Gehalt mehr als 100.000 € pro Jahr betragen.
Was sind die besten Unternehmen, um sich als Finanzberater zu bewerben?
Finanzberater arbeiten in der Regel in Finanzinstitutionen, einschließlich Banken und Bausparkassen, Finanzplanungsfirmen, unabhängigen Finanzberatungsunternehmen und Investmentfirmen.
Im Folgenden sind einige der Top-Arbeitgeber von Finanzberatern aufgeführt:
