La struttura e le funzioni di un team finanziario
I team finanziari, indipendentemente dal settore o dall'industria, svolgono un ruolo fondamentale nella gestione di un'organizzazione: la gestione del denaro di un'organizzazione.
Il team gestisce le risorse finanziarie di un'azienda e assicura che le sue attività finanziarie siano efficienti, efficaci e conformi alle leggi e ai regolamenti. Supervisionano la rendicontazione finanziaria, la pianificazione del budget, le previsioni, la pianificazione fiscale e la gestione della liquidità.
In questo articolo, esamineremo i diversi tipi di ruoli in un team finanziario, le responsabilità di ogni personale e come svolgono un ruolo fondamentale nel successo e nella sostenibilità di un'azienda.
Diversi tipi di ruoli in un team finanziario
I team finanziari sono composti da individui concentrati su una responsabilità specifica. Ogni ruolo è fondamentale per il successo del team finanziario e insieme assicurano che le finanze dell'azienda siano gestite in modo efficace ed efficiente.
Chief Financial Officer (CFO)
I team finanziari sono guidati dal chief financial officer (CFO), che supervisiona il team e assume la responsabilità generale della salute finanziaria dell'organizzazione.
Le principali responsabilità di un CFO includono la supervisione delle funzioni contabili e fiscali dell'azienda. Lavorano anche a stretto contatto con altri dirigenti e stakeholder per sviluppare e implementare strategie che supportano gli obiettivi dell'organizzazione.
Le vie di accesso per diventare un CFO richiedono un'ampia formazione ed esperienza in finanza e contabilità. Molti CFO hanno una laurea in finanza o contabilità. Spesso sono contabili qualificati con certificazioni rilevanti come Chartered Accountancy (CA), Certified Public Accountant (CPA) o Chartered Financial Analyst (CFA).
Alcuni CFA potrebbero aver lavorato in un team finanziario come analista finanziario prima di assumere il ruolo di CFO.
I CFO devono possedere forti capacità di leadership, comunicazione e pensiero strategico. Devono essere in grado di comunicare informazioni finanziarie complesse a vari pubblici, dagli investitori ai dipendenti, e prendere decisioni ponderate che bilanciano le considerazioni economiche con obiettivi aziendali più ampi.
Controller finanziario
La responsabilità principale del controller finanziario è preparare i rapporti finanziari dell'azienda. Ciò include la preparazione e il monitoraggio dei budget, la gestione della liquidità, la supervisione dei conti da pagare e da incassare, garantire una rendicontazione finanziaria accurata e tempestiva e fornire analisi e intuizioni finanziarie alla direzione.
Il controller finanziario è anche responsabile dello sviluppo e dell'implementazione di politiche e procedure finanziarie e della gestione delle relazioni dell'azienda con gli stakeholder esterni. Il ruolo si estende anche al monitoraggio del team finanziario, all'esecuzione di audit interni e all'assicurazione che i controlli interni della funzione finanziaria siano seguiti.
I controller finanziari sono professionalmente qualificati, con una laurea in finanza o contabilità e una qualifica professionale in contabilità. Alcuni controller finanziari possono essere qualificati come Chartered Financial Analysts (CFA).
Le competenze chiave necessarie per essere un controller finanziario di successo includono forti capacità analitiche e di risoluzione dei problemi, attenzione ai dettagli, eccellenti capacità di comunicazione e interpersonali e una comprensione pratica dei principi finanziari e contabili.
Analista finanziario
La responsabilità principale di un analista finanziario è analizzare i dati finanziari di un'azienda per fornire intuizioni e raccomandazioni ai senior stakeholder. Sono responsabili della ricerca, della creazione di modelli finanziari e della raccomandazione di investimenti, fusioni e acquisizioni.
Le vie di accesso per gli analisti finanziari includono stage, programmi di analisti e posizioni di livello base in banche, società di investimento o altre istituzioni finanziarie.
Coloro che si candidano direttamente a posizioni di analista finanziario hanno una laurea in finanza, economia, contabilità o un campo correlato. Molti analisti finanziari studiano anche per una qualifica professionale, come il Chartered Financial Analyst (CFA).
Le competenze chiave necessarie per gli analisti finanziari includono forti abilità analitiche, competenza nel software finanziario e negli strumenti, e capacità di comunicazione e presentazione efficaci. Devono anche capire come funzionano i mercati finanziari, essendo consapevoli delle tendenze economiche e dei quadri normativi.
Contabile
I contabili svolgono un ruolo centrale in un team finanziario, concentrando sulla preparazione dei bilanci dell'azienda. Ciò include il monitoraggio dei dati finanziari e la preparazione dei bilanci mensili, trimestrali dell'azienda e dei bilanci. Svolgono anche un ruolo fondamentale nel collegamento con gli stakeholder esterni come gli auditor esterni e interni.
Ci sono diverse vie di accesso per diventare un contabile, tra cui ottenere una laurea in contabilità o un campo correlato e completare una qualifica professionale in contabilità come l'Association of Chartered Certified Accountants (ACCA), CA o CPA.
Posizioni di livello base sono disponibili in molte organizzazioni che permettono agli individui di acquisire esperienza in stage.
Le organizzazioni di medie e grandi dimensioni offrono anche programmi di laurea o di apprendistato in contabilità, permettendo agli individui di lavorare e studiare contemporaneamente per le loro qualifiche professionali in contabilità.
Le principali competenze per i contabili includono forti capacità analitiche, numeriche e di ragionamento logico, attenzione al dettaglio e eccellenti capacità di comunicazione e interpersonali.
Specialista conti da pagare/da incassare
Lo specialista conti da pagare/da incassare è fondamentale per aiutare a mantenere la salute finanziaria di un'azienda assicurando che tutte le fatture e le fatture siano elaborate in modo accurato ed efficiente.
Forniscono supporto amministrativo nella gestione delle transazioni finanziarie di un'azienda, specificamente relative al denaro dovuto da o dovuto all'azienda.
Le responsabilità chiave includono la riconciliazione e l'elaborazione delle fatture, il monitoraggio degli account per le discrepanze, il monitoraggio delle spese e l'assicurazione che tutta la documentazione finanziaria sia correttamente aggiornata, consentendo la preparazione accurata dei rapporti finanziari.
Le vie di accesso in questo campo includono l'ottenimento di una laurea in contabilità, finanza o business e certificazioni rilevanti come il Certified Accounts Payable Professional (CAPP) o il Certified Receivables Specialist (CRS). Molte aziende offrono anche stage finanziari che permettono agli individui di acquisire esperienza in questo campo.
Un'attenzione rigorosa ai dettagli, l'organizzazione e le capacità di comunicazione sono fondamentali per il successo in questo ruolo.
Analista del Tesoro
L'obiettivo principale di un analista del tesoro è monitorare il budget di un'azienda rispetto agli obiettivi finanziari concordati dell'organizzazione. Forniscono intuizioni e raccomandazioni preziose alla direzione, influenzando la salute finanziaria e la crescita dell'organizzazione.
Le responsabilità chiave includono la gestione della liquidità, la creazione e l'implementazione di politiche finanziarie e l'analisi del rischio finanziario. Gestiscono anche gli investimenti dell'organizzazione, monitorano e prevedono i flussi di cassa e mantengono le relazioni bancarie.
Gli analisti del tesoro hanno una laurea in finanza, contabilità o amministrazione aziendale.
Coloro con esperienza precedente possono candidarsi direttamente a un'organizzazione. I ruoli di livello iniziale sono spesso offerti in organizzazioni più grandi dove gli individui possono acquisire esperienza in uno stage o candidarsi per formarsi come analista del tesoro in un programma di laurea. Forti capacità analitiche, di comunicazione e di risoluzione dei problemi sono essenziali per questo ruolo, così come una comprensione approfondita dei requisiti di regolamentazione e conformità finanziaria.
Specialista della busta paga
Uno specialista della busta paga svolge un ruolo fondamentale in qualsiasi team finanziario gestendo i processi di busta paga per un'organizzazione. I loro contributi sono essenziali per garantire che i dipendenti siano pagati accuratamente e in tempo e che un'organizzazione si conformi ai requisiti legali e normativi.
I compiti principali di uno specialista della busta paga sono elaborare la busta paga per rispettare scadenze rigorose e mantenere registrazioni accurate per ogni dipendente. I compiti aggiuntivi includono la gestione delle richieste di busta paga dei dipendenti, la creazione di politiche e procedure di busta paga e l'assicurazione che tutte le transazioni di busta paga siano conformi alle leggi sul lavoro pertinenti.
Le vie di accesso a questa professione includono l'ottenimento di una laurea in contabilità, finanza o amministrazione aziendale o l'acquisizione di esperienza pratica attraverso stage o posizioni di livello base nella elaborazione delle buste paga.
Gli specialisti di successo della busta paga possiedono forti capacità di comunicazione, attenzione ai dettagli e la capacità di gestire informazioni sensibili e riservate. Devono anche lavorare bene sotto pressione, gestendo efficacemente il loro tempo per rispettare le scadenze.
Pianificatore/Consulente finanziario
Un pianificatore/organizzatore finanziario è essenziale per aiutare le organizzazioni a raggiungere i loro obiettivi finanziari.
Analizzano la situazione finanziaria di un'organizzazione, compresi i redditi, le spese, gli attivi e le passività, per determinare i loro obiettivi finanziari a breve e lungo termine. La stesura di piani finanziari e la consulenza su strategie di investimento sono parti fondamentali del loro ruolo.
Le vie di accesso in questo campo includono l'ottenimento di una laurea in finanza, contabilità o un campo correlato e l'ottenimento della certificazione come Certified Financial Planner (CFP).
Le competenze chiave necessarie per il successo come pianificatore finanziario includono forti capacità analitiche e di risoluzione dei problemi, eccellenti capacità di comunicazione e interpersonali e una profonda comprensione dei mercati finanziari e delle strategie di investimento.
Revisore interno
I revisori interni assicurano che i processi e i controlli interni siano in atto per proteggere gli attivi finanziari di un'organizzazione. Lavorano anche a stretto contatto con i membri del team finanziario e dell'azienda più ampia per esaminare come i processi interni possono essere migliorati.
Una grande parte del ruolo di un revisore interno è valutare e valutare il rischio per i processi, identificare eventuali aree in cui potrebbe verificarsi un rischio e fornire raccomandazioni per mitigare questi rischi.
Lavorando a stretto contatto con gli stakeholder esterni come i revisori esterni, i revisori interni assicurano che la reputazione finanziaria dell'organizzazione sia protetta. Per essere un revisore interno efficace, gli individui devono pensare in modo critico e analitico, dimostrare un ragionamento logico e possedere forti capacità di comunicazione e attenzione ai dettagli. Molti revisori interni sono contabili qualificati con accreditamento professionale, come il CA, ACCA o CPA.
Coloro che cercano di specializzarsi in audit interno possono unirsi a un programma di apprendistato o di laurea in una grande azienda di contabilità o di banca.
Analista del credito
Il ruolo di un analista del credito è valutare e valutare il rischio per un'organizzazione nel prendere in prestito e prestare attivi o finanze. Per fare ciò, gli analisti del credito esaminano le transazioni finanziarie e le passività finanziarie, quindi redigono proiezioni utilizzando rapporti finanziari per determinare la fattibilità del credito di un individuo o di un'organizzazione.
Gli analisti del credito sono individui altamente numerici con ragionamento numerico, risoluzione dei problemi e capacità di pensiero analitico. Le vie di accesso a livello di apprendista e laureato sono aperte a coloro che cercano di formarsi per essere analisti del credito. Molti analisti del credito sono anche qualificati come analisti finanziari certificati (CFA).
Responsabile finanziario
I responsabili finanziari svolgono un ruolo fondamentale nella gestione quotidiana di un team finanziario. La posizione si concentra sulla rendicontazione quotidiana delle finanze di un'organizzazione, sull'interpretazione delle informazioni finanziarie e sull'assicurazione che qualsiasi informazione finanziaria sia condivisa e discussa con i membri senior del team finanziario.
In alcune organizzazioni, il responsabile finanziario è anche responsabile della gestione dei membri del team più junior.
I responsabili finanziari hanno una laurea in un soggetto correlato alla finanza o al business e sono contabili qualificati con accreditamenti, come il Chartered Institute of Management Accountants (CIMA) o ACCA. Molti responsabili finanziari ottengono una posizione nel team finanziario, accumulano esperienza e poi assumono il ruolo di responsabile finanziario quando si verifica una vacanza.
Valutazioni tipiche di assunzione per ruoli finanziari
Tutti i membri del team finanziario condividono un insieme comune di attitudini che vengono valutate come parte del processo di reclutamento.
Questi includono:
- Ragionamento numerico: la capacità di utilizzare informazioni numeriche per risolvere problemi.
- Ragionamento logico: utilizzare informazioni astratte per risolvere problemi
- Pensiero analitico: valutare diverse informazioni per raggiungere una conclusione ragionata
- Attenzione al dettaglio: avere la capacità di identificare discrepanze e anomalie nei dati.
