Struktura i funkcje zespołu finansowego
Zespoły finansowe, niezależnie od sektora czy branży, odgrywają integralną rolę w zarządzaniu organizacją: zarządzają pieniędzmi organizacji.
Zespół zarządza zasobami finansowymi firmy i zapewnia, że jej działania finansowe są wydajne, skuteczne i zgodne z prawem i przepisami. Nadzorują raportowanie finansowe, budżetowanie, prognozowanie, planowanie podatkowe i zarządzanie gotówką.
W tym artykule przyjrzymy się różnym rodzajom ról w zespole finansowym, odpowiedzialnościom poszczególnych pracowników oraz temu, w jaki sposób odgrywają one kluczową rolę w sukcesie i trwałości biznesu.
Różne rodzaje ról w zespole finansowym
Zespoły finansowe składają się z osób skoncentrowanych na określonej odpowiedzialności. Każda rola jest kluczowa dla sukcesu zespołu finansowego, a razem zapewniają skuteczne i efektywne zarządzanie finansami firmy.
Dyrektor finansowy (CFO)
Zespoły finansowe są kierowane przez dyrektora finansowego (CFO), który nadzoruje zespół i ponosi ogólną odpowiedzialność za zdrowie finansowe organizacji.
Podstawowe obowiązki dyrektora finansowego obejmują nadzór nad rachunkowością i funkcjami podatkowymi firmy. Współpracują również ścisłe z innymi kierownikami i interesariuszami w celu opracowania i wdrożenia strategii wspierających cele organizacji.
Drogi wejścia do zostania dyrektorem finansowym wymagają szerokiego wykształcenia i doświadczenia w dziedzinie finansów i rachunkowości. Wielu dyrektorów finansowych ma stopień w dziedzinie finansów lub rachunkowości. Często są to wykwalifikowani księgowi posiadający odpowiednie certyfikaty, takie jak Chartered Accountancy (CA), Certified Public Accountant (CPA) lub Chartered Financial Analyst (CFA).
Niektórzy CFA mogli pracować w zespole finansowym jako analityk finansowy, zanim objęli stanowisko dyrektora finansowego.
Dyrektorzy finansowi muszą posiadać silne umiejętności przywódcze, komunikacyjne i strategiczne myślenie. Muszą być w stanie przekazywać złożone informacje finansowe różnym odbiorcom, od inwestorów po pracowników, i podejmować trafne decyzje, które uwzględniają ekonomiczne uwarunkowania w kontekście szerszych celów biznesowych.
Kontroler finansowy
Podstawowym zadaniem kontrolera finansowego jest przygotowywanie raportów finansowych firmy. Obejmuje to przygotowywanie i monitorowanie budżetów, zarządzanie przepływem gotówki, nadzorowanie rozliczeń z dostawcami i odbiorcami, zapewnienie dokładnego i terminowego raportowania finansowego oraz dostarczanie analiz finansowych i wskazówek dla kierownictwa.
Kontroler finansowy jest również odpowiedzialny za opracowywanie i wdrażanie polityk i procedur finansowych oraz zarządzanie relacjami firmy z zewnętrznymi interesariuszami. Rola ta obejmuje również monitorowanie zespołu finansowego, przeprowadzanie audytów wewnętrznych i zapewnienie przestrzegania wewnętrznych kontroli funkcji finansowej.
Kontrolerzy finansowi posiadają odpowiednie kwalifikacje zawodowe, posiadając zarówno stopień z zakresu finansów lub rachunkowości, jak i profesjonalne kwalifikacje księgowe. Niektórzy kontrolerzy finansowi mogą być kwalifikowani jako Chartered Financial Analysts (CFA).
Kluczowe umiejętności niezbędne do odniesienia sukcesu jako kontroler finansowy obejmują silne umiejętności analityczne i rozwiązywanie problemów, skrupulatność, doskonałe umiejętności komunikacyjne i interpersonalne oraz praktyczne zrozumienie zasad finansów i rachunkowości.
Analityk finansowy
Podstawowym zadaniem analityka finansowego jest analiza danych finansowych firmy w celu dostarczenia informacji i rekomendacji dla seniorów. Odpowiadają za badanie, tworzenie modeli finansowych i rekomendowanie inwestycji, fuzji i przejęć.
Drogi wejścia dla analityków finansowych obejmują staże, programy analityczne i stanowiska na początkowym etapie w bankach, firmach inwestycyjnych lub innych instytucjach finansowych.
Osoby ubiegające się bezpośrednio o stanowiska analityka finansowego mają stopień w dziedzinie finansów, ekonomii, rachunkowości lub pokrewnej dziedzinie. Wielu analityków finansowych studiuje również w celu uzyskania kwalifikacji zawodowej, takiej jak Chartered Financial Analyst (CFA).
Kluczowe umiejętności niezbędne dla analityków finansowych obejmują silne umiejętności analityczne, biegłość w oprogramowaniu i narzędziach finansowych oraz skuteczną komunikację i umiejętności prezentacyjne. Muszą również zrozumieć, jak funkcjonują rynki finansowe, być świadomi trendów gospodarczych i ram regulacyjnych.
Księgowy
Księgowi odgrywają centralną rolę w zespole finansowym, skupiając się na przygotowywaniu sprawozdań finansowych firmy. Obejmuje to monitorowanie danych finansowych i przygotowywanie comiesięcznych, kwartalnych sprawozdań zysków i strat oraz bilansów. Odgrywają również kluczową rolę w kontakcie z zewnętrznymi interesariuszami, takimi jak zewnętrzni i wewnętrzni audytorzy.
Istnieje kilka dróg wejścia do zostania księgowym, w tym uzyskanie stopnia w dziedzinie rachunkowości lub pokrewnej dziedzinie oraz uzyskanie profesjonalnych kwalifikacji księgowych, takich jak Association of Chartered Certified Accountants (ACCA), CA lub CPA.
Stanowiska na początkowym etapie są dostępne w wielu organizacjach, które umożliwiają zdobycie doświadczenia w ramach stażu.
Średnie i większe organizacje oferują również programy dla absolwentów lub praktyki zawodowe w zakresie rachunkowości, umożliwiając jednoczesne pracowanie i studiowanie w celu uzyskania profesjonalnych kwalifikacji księgowych.
Główne umiejętności dla księgowych obejmują silne umiejętności analityczne, umiejętności numeryczne i logiczne, skrupulatność i doskonałe umiejętności komunikacyjne i interpersonalne.
Specjalista ds. należności i zobowiązań
Specjalista ds. należności i zobowiązań odgrywa kluczową rolę w utrzymaniu zdrowia finansowego firmy, zapewniając, że wszystkie rachunki i faktury są przetwarzane poprawnie i sprawnie.
Zajmują się oni wsparciem administracyjnym w zarządzaniu transakcjami finansowymi firmy, zwłaszcza dotyczącymi pieniędzy, które firma jest winna lub które jej są winne.
Podstawowe obowiązki obejmują uzgadnianie i przetwarzanie faktur, monitorowanie kont pod kątem niezgodności, śledzenie wydatków i zapewnienie poprawnego aktualizowania wszelkiej dokumentacji finansowej, umożliwiającej dokładne przygotowanie sprawozdań finansowych.
Drogi wejścia do tej dziedziny obejmują uzyskanie stopnia w dziedzinie rachunkowości, finansów lub biznesu i uzyskanie odpowiednich certyfikatów, takich jak Certified Accounts Payable Professional (CAPP) lub Certified Receivables Specialist (CRS). Wiele firm oferuje również staże finansowe, umożliwiając zdobycie doświadczenia w tej dziedzinie.
Silne skupienie na szczegółach, organizacja i umiejętności komunikacyjne są kluczowe dla sukcesu w tej roli.
Analityk ds. skarbu
Głównym zadaniem analityka ds. skarbu jest monitorowanie budżetu firmy w porównaniu do ustalonych celów finansowych organizacji. Dostarczają oni cenne informacje i rekomendacje dla zarządu, wpływając na zdrowie finansowe i wzrost organizacji.
Podstawowe obowiązki obejmują zarządzanie przepływem gotówki, tworzenie i wdrażanie polityk finansowych oraz przeprowadzanie analiz ryzyka finansowego. Zarządzają również inwestycjami organizacji, monitorują i prognozują przepływy gotówki oraz utrzymują relacje z bankami.
Analitycy ds. skarbu posiadają stopień w dziedzinie finansów, rachunkowości lub administracji biznesowej.
Osoby z doświadczeniem mogą ubiegać się bezpośrednio o pracę w organizacji. Stanowiska na początkowym etapie często są oferowane w większych organizacjach, gdzie osoby mogą zdobywać doświadczenie w ramach stażu lub ubiegać się o szkolenie na analityka ds. skarbu w programie dla absolwentów. Silne umiejętności analityczne, komunikacyjne i rozwiązywania problemów są niezbędne dla tej roli, podobnie jak dogłębne zrozumienie przepisów finansowych i wymagań związanych z zgodnością.
Specjalista ds. wynagrodzeń
Specjalista ds. wynagrodzeń odgrywa kluczową rolę w każdym zespole finansowym, zarządzając procesami związanymi z wynagrodzeniami w organizacji. Ich wkład jest niezbędny, aby zapewnić dokładne i terminowe wypłacanie wynagrodzeń pracownikom oraz przestrzeganie przepisów prawnych i regulacyjnych przez organizację.
Podstawowe obowiązki specjalisty ds. wynagrodzeń obejmują przetwarzanie wynagrodzeń, aby dotrzymać restrykcyjnych terminów oraz prowadzenie dokładnych rejestrów dla każdego pracownika. Dodatkowe zadania obejmują rozwiązywanie pytań dotyczących wynagrodzeń pracowników, tworzenie polityk i procedur wynagrodzeń oraz zapewnienie, że wszystkie transakcje wynagrodzeń są zgodne z odpowiednimi przepisami prawa pracy.
Drogi wejścia do tej profesji obejmują uzyskanie stopnia w dziedzinie rachunkowości, finansów lub administracji biznesowej lub zdobycie praktycznego doświadczenia poprzez staże lub stanowiska na początkowym etapie w zakresie przetwarzania wynagrodzeń.
Pomyślni specjaliści ds. wynagrodzeń posiadają silne umiejętności komunikacyjne, skupienie na szczegółach oraz zdolność do zarządzania poufnymi informacjami. Muszą również dobrze radzić sobie pod presją, skutecznie zarządzać czasem, aby dotrzymać terminów.
Planista finansowy/doradca
Planista finansowy jest niezbędny w osiąganiu celów finansowych organizacji.
Analizują sytuację finansową organizacji, w tym dochody, wydatki, aktywa i zobowiązania, w celu określenia krótko- i długoterminowych celów finansowych. Tworzenie planów finansowych i doradzanie w zakresie strategii inwestycyjnych to kluczowe elementy ich roli.
Drogi wejścia do tej dziedziny obejmują uzyskanie licencjatu z zakresu finansów, rachunkowości lub pokrewnej dziedziny oraz uzyskanie certyfikacji jako Certified Financial Planner (CFP).
Kluczowe umiejętności niezbędne do odniesienia sukcesu jako planista finansowy obejmują silne umiejętności analityczne i rozwiązywanie problemów, doskonałe umiejętności komunikacyjne i interpersonalne oraz głęboką wiedzę na temat rynków finansowych i strategii inwestycyjnych.
Audytor wewnętrzny
Audytorzy wewnętrzni zapewniają, że procesy i kontrole wewnętrzne są w miejscu, aby chronić aktywa finansowe organizacji. Współpracują również ścisłe z członkami zespołu finansowego i szerszym biznesem, aby sprawdzić, w jaki sposób można poprawić wewnętrzne procesy.
Dużą część roli audytora wewnętrznego stanowi ocena i ocena ryzyka procesów, identyfikacja obszarów, w których może wystąpić ryzyko, oraz udzielanie rekomendacji mających na celu zmniejszenie tych ryzyk.
Współpracując ścisłe z zewnętrznymi interesariuszami, takimi jak zewnętrzni audytorzy, audytorzy wewnętrzni zapewniają ochronę finansową organizacji. Aby być skutecznym audytorem wewnętrznym, osoby muszą myśleć krytycznie i analitycznie, wykazywać logiczne rozumowanie oraz posiadać silne umiejętności komunikacyjne i skupienie na szczegółach. Wielu audytorów wewnętrznych posiada kwalifikacje zawodowe, takie jak CA, ACCA lub CPA.
Osoby zainteresowane specjalizacją w audycie wewnętrznym mogą dołączyć do programu praktycznego lub programu dla absolwentów w dużej firmie księgowej lub bankowej.
Analityk kredytowy
Rola analityka kredytowego polega na ocenie i ocenie ryzyka związanego z pożyczaniem i udzielaniem środków lub finansów organizacji. W tym celu analitycy kredytowi analizują transakcje finansowe i zobowiązania finansowe, a następnie opracowują prognozy, korzystając z wskaźników finansowych, aby określić zdolność kredytową osoby fizycznej lub organizacji.
Analitycy kredytowi to osoby o wysokich umiejętnościach numerycznych, posiadające umiejętności rozumowania numerycznego, rozwiązywania problemów i myślenia analitycznego. Drogi wejścia na poziomie praktykanta i absolwenta są otwarte dla osób, które chcą zostać analitykami kredytowymi. Wielu analityków kredytowych posiada również kwalifikacje jako chartered financial analysts (CFA).
Kierownik finansowy
Kierownicy finansowi odgrywają kluczową rolę w codziennym funkcjonowaniu zespołu finansowego. Stanowisko skupia się na codziennym raportowaniu finansów organizacji, interpretowaniu informacji finansowych oraz zapewnieniu, że wszelkie informacje finansowe są udostępniane i omawiane z seniorami zespołu finansowego.
W niektórych organizacjach kierownik finansowy jest również odpowiedzialny za zarządzanie bardziej młodymi członkami zespołu.
Kierownicy finansowi posiadają stopień z dziedziny finansów lub pokrewnej dziedziny biznesu i są wykwalifikowanymi księgowymi z akredytacjami, takimi jak Chartered Institute of Management Accountants (CIMA) lub ACCA. Wielu kierowników finansowych zdobywa stanowisko w zespole finansowym, gromadzi doświadczenie, a następnie obejmuje stanowisko kierownika finansowego, gdy powstanie wakat.
Typowe oceny rekrutacyjne dla ról finansowych
Wszyscy członkowie zespołu finansowego posiadają wspólny zestaw predyspozycji, które są oceniane w ramach procesu rekrutacji.
Obejmują one:
- Rozumowanie numeryczne: umiejętność korzystania z informacji liczbowych do rozwiązywania problemów.
- Rozumowanie logiczne: korzystanie z abstrakcyjnych informacji do rozwiązywania problemów
- Myślenie analityczne: ocena różnych informacji w celu osiągnięcia uzasadnionego wniosku
- Skupienie na szczegółach: umiejętność identyfikowania niezgodności i anomalii w danych.
