A Estrutura e Funções de uma Equipe Financeira
As equipes financeiras, independentemente do setor ou indústria, desempenham um papel integral na administração de uma organização: gerenciando o dinheiro de uma organização.
A equipe gerencia os recursos financeiros de uma empresa e garante que suas atividades financeiras sejam eficientes, eficazes e estejam em conformidade com as leis e regulamentos. Eles supervisionam a elaboração de relatórios financeiros, orçamentação, previsão, planejamento tributário e gerenciamento de caixa.
Neste artigo, vamos analisar os diferentes tipos de funções em uma equipe financeira, as responsabilidades de cada membro e como eles desempenham um papel crítico no sucesso e sustentabilidade de um negócio.
Diferentes Tipos de Funções em uma Equipe Financeira
As equipes financeiras são compostas por indivíduos focados em uma responsabilidade específica. Cada função é fundamental para o sucesso da equipe financeira e, juntas, garantem que as finanças da empresa sejam gerenciadas de forma eficaz e eficiente.
Diretor Financeiro (CFO)
As equipes financeiras são lideradas pelo diretor financeiro (CFO), que supervisiona a equipe e assume a responsabilidade geral pela saúde financeira da organização.
As principais responsabilidades de um CFO incluem supervisionar as funções contábeis e fiscais da empresa. Eles também trabalham em estreita colaboração com outros executivos e partes interessadas para desenvolver e implementar estratégias que apoiem os objetivos da organização.
As rotas de entrada para se tornar um CFO exigem uma educação extensa e experiência em finanças e contabilidade. Muitos CFOs têm diploma em finanças ou contabilidade. Eles frequentemente são contadores qualificados com certificações relevantes, como Chartered Accountancy (CA), Certified Public Accountant (CPA) ou Chartered Financial Analyst (CFA).
Alguns CFAs podem ter trabalhado em uma equipe financeira como analista financeiro antes de assumir o cargo de CFO.
Os CFOs devem possuir habilidades fortes de liderança, comunicação e pensamento estratégico. Eles devem ser capazes de comunicar informações financeiras complexas para várias audiências, desde investidores até funcionários, e tomar decisões sólidas que equilibrem considerações econômicas com objetivos comerciais mais amplos.
Controlador Financeiro
A responsabilidade principal do controlador financeiro é preparar os relatórios financeiros da empresa. Isso inclui a elaboração e monitoramento de orçamentos, gerenciamento do fluxo de caixa, supervisão de contas a pagar e receber, garantia de relatórios financeiros precisos e pontuais e fornecimento de análises financeiras e insights para a alta administração.
O controlador financeiro também é responsável pelo desenvolvimento e implementação de políticas e procedimentos financeiros e pelo gerenciamento dos relacionamentos da empresa com partes interessadas externas. O papel também se estende à supervisão da equipe financeira, realização de auditorias internas e garantia de que os controles internos da função financeira sejam seguidos.
Os controladores financeiros são profissionalmente qualificados, possuindo tanto um diploma em finanças ou contabilidade quanto uma qualificação contábil profissional. Alguns controladores financeiros podem ser qualificados como Chartered Financial Analysts (CFA).
As principais habilidades necessárias para ser um controlador financeiro de sucesso incluem habilidades analíticas e de resolução de problemas, atenção aos detalhes, excelentes habilidades de comunicação e interpessoais e uma compreensão prática dos princípios financeiros e contábeis.
Analista Financeiro
A responsabilidade principal de um analista financeiro é analisar os dados financeiros de uma empresa para fornecer insights e recomendações aos principais interessados. Eles são responsáveis por pesquisar, criar modelos financeiros e recomendar investimentos, fusões e aquisições.
As rotas de entrada para analistas financeiros incluem estágios, programas de analistas e posições de nível básico em bancos, empresas de investimento ou outras instituições financeiras.
Aqueles que se candidatam diretamente a cargos de analista financeiro têm diploma em finanças, economia, contabilidade ou uma área relacionada. Muitos analistas financeiros também estudam para uma qualificação profissional, como o Chartered Financial Analyst (CFA).
As principais habilidades necessárias para analistas financeiros incluem fortes habilidades analíticas, proficiência em software e ferramentas financeiras e habilidades eficazes de comunicação e apresentação. Eles também devem entender como os mercados financeiros operam, estando cientes das tendências econômicas e dos quadros regulatórios.
Contador
Os contadores desempenham um papel central em uma equipe financeira, concentrando-se na preparação das demonstrações financeiras de uma empresa. Isso inclui o monitoramento de dados financeiros e a preparação das demonstrações de resultados mensais e trimestrais da empresa. Eles também desempenham um papel crucial na comunicação com partes interessadas externas, como auditores externos e internos.
Existem várias rotas de entrada para se tornar um contador, incluindo a obtenção de um diploma em contabilidade ou uma área relacionada e a conclusão de uma qualificação contábil profissional, como a Association of Chartered Certified Accountants (ACCA), CA ou CPA.
Existem posições de nível básico disponíveis em muitas organizações que permitem que os indivíduos ganhem experiência por meio de estágios.
Organizações de médio e grande porte também oferecem programas de graduação ou aprendizado em contabilidade, permitindo que os indivíduos trabalhem e estudem simultaneamente para suas qualificações contábeis profissionais.
As principais habilidades para contadores incluem habilidades analíticas fortes, habilidades de raciocínio numérico e lógico, atenção aos detalhes e excelentes habilidades de comunicação e interpessoais.
Especialista em Contas a Pagar/Receber
O especialista em contas a pagar/receber é essencial para ajudar a manter a saúde financeira de uma empresa, garantindo que todas as contas e faturas sejam processadas com precisão e eficiência.
Eles fornecem suporte administrativo no gerenciamento das transações financeiras de uma empresa, especificamente relacionadas ao dinheiro devido ou devido à empresa.
As principais responsabilidades incluem conciliar e processar faturas, monitorar contas em busca de discrepâncias, controlar despesas e garantir que toda a documentação financeira seja atualizada corretamente, permitindo a preparação precisa de relatórios financeiros.
As rotas de entrada para essa área incluem a obtenção de um diploma em contabilidade, finanças ou negócios e certificações relevantes, como o Certified Accounts Payable Professional (CAPP) ou o Certified Receivables Specialist (CRS). Muitas empresas também oferecem estágios financeiros que permitem que os indivíduos ganhem experiência nessa área.
Atenção aos detalhes, organização e habilidades de comunicação são cruciais para o sucesso nessa função.
Analista de Tesouraria
O foco principal de um analista de tesouraria é monitorar o orçamento de uma empresa em relação aos objetivos financeiros acordados da organização. Eles fornecem insights valiosos e recomendações à administração, impactando a saúde financeira e o crescimento da organização.
As principais responsabilidades incluem o gerenciamento do fluxo de caixa, a criação e implementação de políticas financeiras e a realização de análises de risco financeiro. Eles também gerenciam os investimentos da organização, monitoram e preveem os fluxos de caixa e mantêm relacionamentos bancários.
Os analistas de tesouraria possuem diploma em finanças, contabilidade ou administração de empresas.
Aqueles com experiência anterior podem se candidatar diretamente a uma organização. Funções de nível básico são frequentemente oferecidas em organizações maiores, onde os indivíduos podem obter experiência por meio de um estágio ou se inscrever em um programa de treinamento como analista de tesouraria. Habilidades analíticas, de comunicação e de resolução de problemas são essenciais para essa função, assim como uma compreensão completa das regulamentações financeiras e requisitos de conformidade.
Especialista em Folha de Pagamento
Um especialista em folha de pagamento desempenha um papel crucial em qualquer equipe financeira, gerenciando os processos de folha de pagamento de uma organização. Suas contribuições são essenciais para garantir que os funcionários sejam pagos com precisão e no prazo e que uma organização esteja em conformidade com as leis e regulamentos trabalhistas.
As principais atividades de um especialista em folha de pagamento são processar a folha de pagamento para cumprir prazos rigorosos e manter registros precisos para cada funcionário. Tarefas adicionais incluem lidar com dúvidas dos funcionários sobre a folha de pagamento, criar políticas e procedimentos de folha de pagamento e garantir que todas as transações de folha de pagamento estejam em conformidade com as leis trabalhistas relevantes.
As rotas de entrada para essa profissão incluem a obtenção de um diploma em contabilidade, finanças ou administração de empresas ou a obtenção de experiência prática por meio de estágios ou posições de nível básico em processamento de folha de pagamento.
Especialistas em folha de pagamento bem-sucedidos possuem habilidades fortes de comunicação, atenção aos detalhes e capacidade de lidar com informações confidenciais e sensíveis. Eles também devem trabalhar bem sob pressão, gerenciando seu tempo de forma eficaz para cumprir prazos.
Planejador/Consultor Financeiro
Um planejador/consultor financeiro é essencial para ajudar as organizações a alcançar seus objetivos financeiros.
Eles analisam a situação financeira de uma organização, incluindo receitas, despesas, ativos e passivos, para determinar seus objetivos financeiros de curto e longo prazo. Elaborar planos financeiros e aconselhar sobre estratégias de investimento são partes cruciais de seu papel.
As rotas de entrada para essa área incluem a obtenção de um diploma de bacharel em finanças, contabilidade ou uma área relacionada e a obtenção de certificação como Certified Financial Planner (CFP).
As principais habilidades necessárias para o sucesso como planejador financeiro incluem habilidades analíticas e de resolução de problemas, excelentes habilidades de comunicação e interpessoais e um profundo entendimento dos mercados financeiros e estratégias de investimento.
Auditor Interno
Auditores internos garantem que os processos e controles internos estejam em vigor para proteger os ativos financeiros de uma organização. Eles também trabalham em estreita colaboração com membros da equipe financeira e com o negócio em geral para analisar como os processos internos podem ser aprimorados.
Uma grande parte do papel de um auditor interno é avaliar e avaliar o risco dos processos, identificar áreas onde o risco pode ocorrer e fornecer recomendações para mitigar esses riscos.
Trabalhando em estreita colaboração com partes interessadas externas, como auditores externos, os auditores internos garantem que a reputação financeira da organização seja protegida. Para ser um auditor interno eficaz, os indivíduos devem pensar criticamente e analiticamente, demonstrar raciocínio lógico e possuir habilidades fortes de comunicação e atenção aos detalhes. Muitos auditores internos são contadores qualificados com certificações profissionais, como CA, ACCA ou CPA.
Aqueles que desejam se especializar em auditoria interna podem ingressar em um programa de aprendizado ou programa de graduação em uma grande empresa de contabilidade ou banco.
Analista de Crédito
O papel de um analista de crédito é avaliar e avaliar o risco para uma organização em relação a empréstimos e financiamentos de ativos ou finanças. Para fazer isso, os analistas de crédito revisam transações financeiras e obrigações financeiras, em seguida, elaboram projeções usando índices financeiros para determinar a viabilidade de crédito de um indivíduo ou organização.
Os analistas de crédito são indivíduos altamente numéricos com habilidades de raciocínio numérico, resolução de problemas e pensamento analítico. As rotas de entrada nos níveis de aprendizado e de graduação estão abertas para aqueles que desejam se especializar como analistas de crédito. Muitos analistas de crédito também são qualificados como analistas financeiros certificados (CFA).
Gerente Financeiro
Os gerentes financeiros desempenham um papel vital na administração diária de uma equipe financeira. A posição se concentra na elaboração de relatórios diários das finanças de uma organização, na interpretação das informações financeiras e garantindo que todas as informações financeiras sejam compartilhadas e discutidas com os membros mais seniores da equipe financeira.
Em algumas organizações, o gerente financeiro também é responsável por gerenciar membros mais juniores da equipe.
Os gerentes financeiros possuem diploma em uma área relacionada à finanças ou negócios e são contadores qualificados com credenciamentos, como o Chartered Institute of Management Accountants (CIMA) ou ACCA. Muitos gerentes financeiros obtêm uma posição na equipe financeira, acumulam experiência e depois assumem o cargo de gerente financeiro quando surge uma vaga.
Avaliações típicas de contratação para funções financeiras
Todos os membros da equipe financeira compartilham um conjunto comum de aptidões que são avaliadas como parte do processo de recrutamento.
Essas incluem:
- Raciocínio numérico: a capacidade de usar informações numéricas para resolver problemas.
- Raciocínio lógico: usar informações abstratas para resolver problemas
- Pensamento analítico: avaliar diferentes informações para chegar a uma conclusão fundamentada
- Atenção aos detalhes: ter a capacidade de identificar discrepâncias e anomalias nos dados.
